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山东时时彩官方开奖:CFA Institute中国会长贾立军:你得变成杂学家,多学多看多读

发表时间: 2018-07-17 09:14:20 编辑:wangmumu

以下内容来自彭博商业周刊对贾立军(CFA Institute中国会长)先生的专访:他提到,未来不仅会不断地引进包括金融科技等重要的金融行业课题,也会不断增加有关新兴市场的内容,他希望CFA能让考生用全球眼光来从事一项事业。

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贾立军

  CFA Institute中国会长

  以下内容来自彭博商业周刊对贾立军先生的专访:

  中国已经超越美国,成为CFA(特许金融分析师)考试的全球第一考场,在CFA公布在2019年增加关于人工智能、机器人顾问和大数据分析这三类考题之际,CFA Institute中国会长贾立军接受了《商业周刊/中文版》的专访,他提到,未来不仅会不断地引进包括金融科技等重要的金融行业课题,也会不断增加有关新兴市场的内容,他希望CFA能让考生用全球眼光来从事一项事业。贾立军加盟CFA Institute之前,任职e-Bay大中华区公共政策与政府事务总经理,他曾在美国运通服务20年,出任香港和上海企业副总裁及中国首席执行官。

CFA Institute中国会长贾立军

  CFA Institute中国会长贾立军

  中国目前已经成为CFA考试的第一大考生考场,原因是什么?

  中国在CFA三级考试总体注册人数的增长速度是很大的,刚刚超过了美国成为世界第一大考场。今年一级考生的注册同比去年达到了50%的增长率。随着中国改革的深化,对于金融人才的需求更加明显了,而CFA考试体现的是世界投资管理行业最前端的、最及时的内容。

  CFA代表着证券、投行、基金、银行财富管理等方面的基本知识,再加上职业道德,是处于前列的含金量非常高的金融投资管理行业的职业证书,在中国每年800万的毕业生里和中国的海外留学生当中,它的认知程度更高。

  中国经济在持续稳定的往前发展,而且中国在推进一带一路项目,金融服务行业对于年轻人是非常愿意选择的行业。根据我们的调查,在中国的投资管理行业核心部门的专业雇佣人员是15万人左右,而印度这个新兴市场的整个投资管理行业核心雇佣人员还不到六七千人。

  对于刚毕业或者仅有几年工作经验来说,CFA对他们不管是就业机会还是获得更高薪酬水平,帮助似乎并不明显。

  我理解年轻人愿意买一种产品或者从事一种事情需要有一定经济回报的预期,然而CFA仍然有四年工作经验的要求,即使他考过了3级,也还要证明他有四年跟投资管理行业有关的工作经验。所以基本来讲,在金融行业从事了几年工作的人如果将来想要有更好的工作前景,他会认为CFA是一个非常好的台阶。的确,中国有大量的考生仍然没有四年工作经验,那么我们就需要再等他具有四年工作经验以后,才会给他牌照。

  CFA考试会在2019年增加关于人工智能、机器人顾问和大数据分析这三类考题,你觉得这些题目测试了考生的哪些素质?

  CFA模式的一个重要的特色是我们不是停留在原地,就知识总体来讲,我们会不断地引进重要的金融行业的课题,包括金融科技,人工智能等。另外我们也会不断增加有关新兴市场的内容,我们希望CFA能让CFA报名考生用全球眼光来从事一项事业。

  科技对金融行业的改变还是很大,你认为哪一些技术是长久以来能够在金融行业里完全沉淀下来,而不是昙花一现?

  我在美国运通做了二十年中国区负责人的经验告诉我,支付永远会存在下去,在中国,移动支付完全取代了传统支付当中的很多功能,未来支付只能是越来越简便可行,覆盖率高。金融业中很多重复的/可以预测的服务内容,我预计都会通过技术手段来解决。

  但是在有些领域,比如有关投资管理的决策问题,就不可能用技术来完全可以解决。金融行业终究是一个与客户(不管是个人和机构)交流的过程,机器可以解决用户网购商品的需求,但做不了财富管理的事情。

  成功的金融机构会最大限度地调动技术,不仅仅是为了节约费用,更主要的是用技术的手段来保证服务的质量统一和完整严密,但人在其中的功能仍旧不可能被取代,否则就变成机器社会了。

  近期的热点是Facebook侵犯用户隐私的事情,国外特别是美国对技术已经开始不信任,然而中国市场对新兴的技术似乎更容易接受,对技术的追逐似乎也更加狂热,这种现象是否引起你的担忧?

  我认为不是狂热,不过要意识到,只能是用市场的竞争,以及有条理的管理,来让强者打赢仗,让弱者被淘汰,才符合自然规律。

  现在哪一个细分领域的金融人才缺口比较大?

  中国应该加大高端金融人才的培养力度,而且是能够在全球金融市场上运作自如的金融人才。一家中国金融机构不可能再像以前那样,海外分行派一个总经理或者总裁时还需要随身带翻译,现在较大的金融机构选派海外公司的总经理或分行行长时,基本上都达到了CFA程度。

  银行业协会前不久发布一个报告,当中提到一个趋势是传统金融行业的人转向互金行业的趋势已经变缓了,你如何看待这一现象?

  互联网金融没有能力吸收那么多的金融人士,互联网金融也不打人海战术,它用很小的团队就可以解决以前成千上万的人能解决的东西。

  传统金融机构的人很难完全适合于互联网金融行业是其中的主要原因吗?因为跳槽到互联网金融行业的传统金融人才相继又流出了。

  不要估低传统机构的金融人才,他们的专业基础会更深更好,他们对于市场和顾客的了解要比学电脑出身的人要强得多。

  中国考生缺失的最大一部分是哪项技能?

  我想说,不要轻视文科对于塑造人生成长过程当中所起的至关重要的作用。CFA可以帮助一个人当上投资银行家,但是未来到了更高的管理层面,他未必可以运用自如。从实践来讲,要在行业里站住脚,知道你是谁,知道怎么管理人,比你学会宏观经济、计算模式要更管用。学的太精细永远就是CFA,它的意思是特许金融分析师,不是特许金融CEO。全球金融机构的CEO的背景,起码本科都是文科出身。

  特别是哲学类?

  是,还有历史。我经常跟CFA报名考生讲,你得变成杂家,要多学多看多读,什么领域的知识都知道一些,什么都有兴趣。不能整天去算模式,不能木呆呆地在商业环境里面。我发现现在的年轻人把自己的走向太早就定位了,而且紧抓着不放,年轻人在本科的时候,就是要享受年轻,学习各种各样的知识,否则未来不会知道怎么处理非?;镜娜擞肴酥涞墓叵?。所以CFA中国部根据我们的全球会员调研所得出的要求有两点,一是职业发展,一是专业沟通,要培养领导力。特别的,要有reflection(自省精神),要善于总结事物,要去想做过的事做得对不对,以后应该怎么去改善,也要有Adaptabitity(适应性),一定要能够具有马上进入角色的能力,在任何情况下都要展现出you are the best的状态来做。即使尚且不是CFA,要照样可以enjoy(享受做一件事)。

  现在的从业者面临着很多的冲击,国内强监管,去杠杆的风险,又有金融对外开放,再叠加技术挑战,在这种混合性因素影响下,金融从业者在未来十年会面临什么样的挑战?对金融行业的从业人员你有什么建议?

  挑战就是要筛选,现在可以越来越明显的看到,光靠名牌大学或者名校MBA的良好教育背景,但没有在实际业务当中有所进展,那么他就很容易被新进入的,更专业化、更国际化的人才竞争下去。

  我的建议就是embrace(拥抱变化),未来行业会变得越来越有竞争性,从业人员要想在这个进程当中不仅仅是生存下来,更要成功,必须要有一技之长。

  总之 成功的金融机构会最大限度地调动技术,不仅仅是为了节约费用,更主要的是用技术的手段来保证服务的质量统一和完整严密,但人在其中的功能仍旧不可能被取代,否则就变成机器社会了。

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